Обналичивание денежных средств – это неправомерные действия, связанные с переводом безналичных денежных средств (находящихся на счету юридического лица или индивидуального предпринимателя) в наличные. Наличные деньги традиционно ассоциируются с высокими рисками, так как позволяют обеспечить латентность теневых схем.
Целями подобных действий являются сокрытие реальных доходов от налогообложения и легализация денежных средств, полученных преступным путем. Процессы обналичивания также обеспечивают функционирование теневой экономики (выплата «серых» зарплат, уклонение от уплаты налогов).
Схемы нелегального обналичивания часто скрываются за цепочками операций, на деле представляющих собой притворные или мнимые сделки. Как правило при реализации подобных схем используются банковские карты, оформленные на подставных физических лиц, корпоративные банковские карты, векселя и другие финансовые инструменты. Такие же приемы используются в схемах легализации преступных доходов, а именно наркодоходов, доходов от кибермошенничества и др.
Участие в обналичивании денежных средств преследуется законом и является уголовно наказуемым деянием.
А мы напоминаем, что с 16 мая по 14 октября проходит Олимпиада по финансовой безопасности для школьников и студентов. Подробности можно узнать здесь.
Объясняем.рф
Даже считающиеся безопасными грибы могут представлять серьёзную опасность. Медицинская статистика показывает, что каждый год грибники…
Спикером выступила Светлана Кормачева, специалист по инициативному бюджетированию АНО «Дом финансового просвещения». Участники семинара обсудили…
Завтра, 11 июня, на ст. Лесная Поляна в период с 10:00 до 13:00 часов пройдёт…
Пушкинский день в Коченёвской детской библиотеке – возможность вспомнить его творчество и отдать уважения гению.…
XIII Военно-исторический фестиваль «Сибирский огонь» состоится 13 июня 2026 года в деревне Большой Оёш Колыванского…
В посёлке Светлый состоялся IV межпоселковый фестиваль-конкурс детского творчества «Юные таланты села–2026». Фестиваль, на котором…