Обналичивание денежных средств – это неправомерные действия, связанные с переводом безналичных денежных средств (находящихся на счету юридического лица или индивидуального предпринимателя) в наличные. Наличные деньги традиционно ассоциируются с высокими рисками, так как позволяют обеспечить латентность теневых схем.
Целями подобных действий являются сокрытие реальных доходов от налогообложения и легализация денежных средств, полученных преступным путем. Процессы обналичивания также обеспечивают функционирование теневой экономики (выплата «серых» зарплат, уклонение от уплаты налогов).
Схемы нелегального обналичивания часто скрываются за цепочками операций, на деле представляющих собой притворные или мнимые сделки. Как правило при реализации подобных схем используются банковские карты, оформленные на подставных физических лиц, корпоративные банковские карты, векселя и другие финансовые инструменты. Такие же приемы используются в схемах легализации преступных доходов, а именно наркодоходов, доходов от кибермошенничества и др.
Участие в обналичивании денежных средств преследуется законом и является уголовно наказуемым деянием.
А мы напоминаем, что с 16 мая по 14 октября проходит Олимпиада по финансовой безопасности для школьников и студентов. Подробности можно узнать здесь.
Объясняем.рф
В период с 20 апреля по 1 мая 2026 года на территории города Новосибирска и…
В Культурно-досуговом центре «Гармония» состоялось открытие фотоэкспозиции «России верные сыны», посвящённой нашим землякам, жителям Коченёвского…
В Новосибирской области определили ключевые маршруты развития инфраструктуры для путешествий на личном транспорте. На двух…
40 лет назад произошла авария на Чернобыльской АЭС – одна из самых страшных техногенных катастроф,…
Мошенники находят на площадках бесплатных объявлений старые публикации, где сохранился номер владельца, и пишут ему…
С 25-го по 29 апреля весенняя охота на некоторых птиц будет разрешена на территориях Барабинского,…