Обналичивание денежных средств – это неправомерные действия, связанные с переводом безналичных денежных средств (находящихся на счету юридического лица или индивидуального предпринимателя) в наличные. Наличные деньги традиционно ассоциируются с высокими рисками, так как позволяют обеспечить латентность теневых схем.
Целями подобных действий являются сокрытие реальных доходов от налогообложения и легализация денежных средств, полученных преступным путем. Процессы обналичивания также обеспечивают функционирование теневой экономики (выплата «серых» зарплат, уклонение от уплаты налогов).
Схемы нелегального обналичивания часто скрываются за цепочками операций, на деле представляющих собой притворные или мнимые сделки. Как правило при реализации подобных схем используются банковские карты, оформленные на подставных физических лиц, корпоративные банковские карты, векселя и другие финансовые инструменты. Такие же приемы используются в схемах легализации преступных доходов, а именно наркодоходов, доходов от кибермошенничества и др.
Участие в обналичивании денежных средств преследуется законом и является уголовно наказуемым деянием.
А мы напоминаем, что с 16 мая по 14 октября проходит Олимпиада по финансовой безопасности для школьников и студентов. Подробности можно узнать здесь.
Объясняем.рф
ОВЕН (21.03-20.04) Не исключена конфликтная ситуация, которая может иметь непредсказуемые последствия. Благоприятны контакты с чиновниками,…
14-килограммовый торт из Новосибирска победил на чемпионате в Москве. Кулинарное изделие под названием «Масленица» создала…
Из воспоминаний Сергея Бобченова, майора в отставке, начальника районной Госавтоинспекции с сентября 2004-го по август…
В летний период по маршрутам в разных направлениях Новосибирской области будут курсировать дополнительные электропоезда, чтобы…
Вреден ли растворимый кофе? В 2024-2025 годах доля этого напитка в рознице составила 58,2%, но…
Настоящая весна пришла в зоопарк Новосибирска: изящные фламинго покинули зимние павильоны и теперь гуляют у…