Обналичивание денежных средств – это неправомерные действия, связанные с переводом безналичных денежных средств (находящихся на счету юридического лица или индивидуального предпринимателя) в наличные. Наличные деньги традиционно ассоциируются с высокими рисками, так как позволяют обеспечить латентность теневых схем.
Целями подобных действий являются сокрытие реальных доходов от налогообложения и легализация денежных средств, полученных преступным путем. Процессы обналичивания также обеспечивают функционирование теневой экономики (выплата «серых» зарплат, уклонение от уплаты налогов).
Схемы нелегального обналичивания часто скрываются за цепочками операций, на деле представляющих собой притворные или мнимые сделки. Как правило при реализации подобных схем используются банковские карты, оформленные на подставных физических лиц, корпоративные банковские карты, векселя и другие финансовые инструменты. Такие же приемы используются в схемах легализации преступных доходов, а именно наркодоходов, доходов от кибермошенничества и др.
Участие в обналичивании денежных средств преследуется законом и является уголовно наказуемым деянием.
А мы напоминаем, что с 16 мая по 14 октября проходит Олимпиада по финансовой безопасности для школьников и студентов. Подробности можно узнать здесь.
Объясняем.рф
Трагедия произошла утром 25 октября в районе СНТ «Теремок» под Красноярском. Местные жители нашли тело…
29 октября с 8.00 до 17.00 часов пройдёт плановое отключение электроэнергии. Под отключение попадают: с.…
С 1-го по 8 ноября во всех субъектах Российской Федерации и зарубежных странах пройдет Юбилейная…
С 1 марта 2026 года платить за ЖКХ можно будет до 15-го числа следующего месяца,…
30 октября с 10.00 до 15.00 часов в р.п. Коченёво пройдёт плановое отключение электроэнергии. Под…
В Правительстве региона подвели предварительные итоги уборочной кампании. «Технологическое и производственное развитие позволяет нам частично…