Обналичивание денежных средств – это неправомерные действия, связанные с переводом безналичных денежных средств (находящихся на счету юридического лица или индивидуального предпринимателя) в наличные. Наличные деньги традиционно ассоциируются с высокими рисками, так как позволяют обеспечить латентность теневых схем.
Целями подобных действий являются сокрытие реальных доходов от налогообложения и легализация денежных средств, полученных преступным путем. Процессы обналичивания также обеспечивают функционирование теневой экономики (выплата «серых» зарплат, уклонение от уплаты налогов).
Схемы нелегального обналичивания часто скрываются за цепочками операций, на деле представляющих собой притворные или мнимые сделки. Как правило при реализации подобных схем используются банковские карты, оформленные на подставных физических лиц, корпоративные банковские карты, векселя и другие финансовые инструменты. Такие же приемы используются в схемах легализации преступных доходов, а именно наркодоходов, доходов от кибермошенничества и др.
Участие в обналичивании денежных средств преследуется законом и является уголовно наказуемым деянием.
А мы напоминаем, что с 16 мая по 14 октября проходит Олимпиада по финансовой безопасности для школьников и студентов. Подробности можно узнать здесь.
Объясняем.рф
С 21 апреля по 12 июня в Новосибирской области пройдет ежегодное голосование по выбору общественных…
Под коррупцией как социально-правовым явлением обычно понимается подкупаемость и продажность государственных чиновников, должностных лиц, а…
В честь 80-й годовщины Победы в Великой Отечественной войне на экраны страны выходит художественный фильм…
В Новосибирской области с 19 по 26 апреля пройдут субботники. Традиционную весеннюю уборку проведут в…
В понедельник, 21 апреля, стартует 11-й Всероссийский конкурс личных достижений пенсионеров в изучении компьютерной грамотности…
На проезде сэкономят пассажиры льготных категорий, которые оплачивают проезд банковской картой платежной системы «Мир». Для…