Обналичивание денежных средств – это неправомерные действия, связанные с переводом безналичных денежных средств (находящихся на счету юридического лица или индивидуального предпринимателя) в наличные. Наличные деньги традиционно ассоциируются с высокими рисками, так как позволяют обеспечить латентность теневых схем.
Целями подобных действий являются сокрытие реальных доходов от налогообложения и легализация денежных средств, полученных преступным путем. Процессы обналичивания также обеспечивают функционирование теневой экономики (выплата «серых» зарплат, уклонение от уплаты налогов).
Схемы нелегального обналичивания часто скрываются за цепочками операций, на деле представляющих собой притворные или мнимые сделки. Как правило при реализации подобных схем используются банковские карты, оформленные на подставных физических лиц, корпоративные банковские карты, векселя и другие финансовые инструменты. Такие же приемы используются в схемах легализации преступных доходов, а именно наркодоходов, доходов от кибермошенничества и др.
Участие в обналичивании денежных средств преследуется законом и является уголовно наказуемым деянием.
А мы напоминаем, что с 16 мая по 14 октября проходит Олимпиада по финансовой безопасности для школьников и студентов. Подробности можно узнать здесь.
Объясняем.рф
Первый этап программы обучения для ветеранов и участников специальной военной операции стартовал в Новосибирской области.…
На всех фронтах и в тылу советские люди каждый день сражались и трудились для будущей…
Глава региона принял участие в собрании трудовых коллективов и общественности Новосибирского района по подведению итогов…
О развитии кадетского и казачьего образования в Новосибирской области 18 февраля на пресс-конференции рассказала министр…
В торжественных мероприятиях, посвященных вручениям юбилейных медалей «80 лет Победы в Великой Отечественной войне 1941…